为深入贯彻落实“风险为本”反洗钱监管理念，不断提升洗钱风险防控和履职能力，3月25日，中江农商银行组织召开客户身份识别和客户尽职调查业务专题培训会，总行分管领导、支行分管业务副行长、渠道运营部员工、会计主管、门柜负责人、柜员等共计240余人参加了培训。

　　结合疫情防控需要，本次培训采用“现场+腾讯会议”的方式，培训主要围绕反洗钱监管形势与操作实务展开，强调在当前“严监管”的形势下，要更主动、更有效做好反洗钱工作;一是认清形式，扩大注重面;培训老师首先分析了国内外反洗钱形式，对在当下洗钱犯罪的组织性，隐蔽性，专业性大大增强作了讲解，要求业务人员工作中不能单纯仅以身份证件确认客户，或以表面现象代替尽职调查，应该扩大范围，在原有规定的基础上，要进一步了解客户的职业或经营背景，经营的范围和规摸，履约能力，信用观念，社交圈，生活习惯，收入来源，支出配套，交易性质及目的，资金流量等具体情况，便于全面掌握客户真实的身份和收入信息，将洗钱犯罪扼杀在放置阶级，有效预防和打击洗钱犯罪的发生，更好维护金融秩序和金融生态的稳定。二是结合实际，细化操作;结合基层实际情况，逐条将中国人民银行、银保监会、证监会联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(2022年1号令)学习，还用本市县发生典型案例串讲如何应用，强调要贯彻落实好新规定、新要求，不断提升反洗钱履职能力;同时再次对客户身份识别要点、客户风险等级划分、可疑交易监测、客户身份资料及交易记录保存、反洗钱信息安全保密等内容和操作流程进行了讲解，更利于实际工作中更好应用,进一步筑牢反洗钱防线。三是重温反洗钱的社会危害及相关法律知识;对我国现行《刑法》规定的洗钱罪的7类上游犯罪，以图片案例形式讲解洗钱罪上游犯罪中毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，恐怖活动犯罪，走私犯罪，贪污贿赂犯罪，破坏金融管理秩序犯罪，金融诈骗犯罪的社会违害性及预防方法进行细讲，便于大家工作中有效宣传，促进群众强化法律意识。

　　通过此次培训，进一步提升了员工法律意识和有效防范洗钱的技能，增强了反洗钱工作责任感和主动性，为今后更好地履行反洗钱义务，更加维护金融秩序的稳定起到了积极推动作用，也为各项业务合规稳健运行奠定了坚实的基础。