员工是农商银行的主体。加强员工行为排查，是有效推进农商银行风险管理、抓好案件防控源头工作的关键。笔者就加强县级农商银行员工行为排查作粗浅的思考。
       要提高排查认识。当前经济下行、社会不稳定因素增多，农商银行员工参与赌博、高利贷等非法事件时有发生，广大干部员工要深刻认识开展员工行为排查的重要性、必要性、紧迫性，筑牢思想防线，扎实抓好排查工作，做到案件风险早发现、早处置，变被动防案为主动预警，为各项业务安全稳健可持续发展提供强有力的思想保障。
       要压实排查责任。总行党委要成立以“一把手”任组长，其他班子成员和职能部门负责人为成员的员工行为排查工作领导小组，负责制定排查工作实施方案，每季至少召开1次专题会议，分析研究解决发现的问题，并做好组织协调和责任落实情况的监督检查。要落实排查工作的牵头部门，明确牵头部门要积极做好收集辖内排查资料、信息汇总和问题核查工作，并定期向排查工作领导小组报告全辖排查情况，履行好“牵头抓总”职能。要落实管理责任制，坚持“谁使用、谁主管、谁负责、谁报告”的原则，建立健全“单位（部门）领导职责明确、各职能部门分工负责”的工作联动机制。
       要突出排查重点。要做到人员全覆盖、风险全掌握，聚焦参与高风险、高回报的贵金属、期货等投资，经常大额购买彩票、参与网络赌博、玩赌博性质游戏机，超出家庭正常收入购置房屋、车辆，信用卡大额透支，违规为他人借贷提供担保和充当资金掮客、参与高利贷，经常借各种理由单独加班、越权处理业务及使用他人密钥、印章等重要岗位、重点人员，要加大排查力度。同时，根据案防工作的新形势、新特点及相关案件特点，及时增加排查内容，抓好排查的重点，力争做到风险排查全覆盖。
       要优化排查方式。要因地制宜，重点抓好“六个结合”。抓好个人自查与相互排查相结合。采取全体员工自查的方式，对照自查结论进行核对，如发现自查情况与了解的情况存在不符的要对其进行重点的全面排查，并采取积极手段鼓励员工之间进行互相监督，开展互相排查。抓好思想沟通与业务检查相结合。各级责任人要加强与所管理人员的思想沟通，不定期进行交流谈心，及时了解员工思想、工作、生活、交友及家庭情况，切实掌握员工思想动态，经常性组织开展各种业务检查，及时发现和化解存在的操作风险隐患，确保业务操作流程化、制度化，从思想上、制度上杜绝员工异常行为发生。抓好内部检查与外部调查相结合。要经常性开展纪律检查等内部检查，采取适当方式进行外部调查，如走访公安、工商、社区等有关机构了解情况，并发放问卷的形式向客户了解该员工是否在办理业务的过程中存在吃拿卡要的情况，及时处理员工日常工作中的异常行为。抓好直接排查与诚信举报相结合。在直接排查的基础上，建立完善异常行为信息举报及处置机制，如设立举报箱（邮箱）、举报电话，多方征集线索，使员工在掌握异常行为线索时，及时按照制度规定进行举报、反映，做到举报反映有渠道，调查处理有依据。抓好机构排查与小组抽查相结合。实行按季1次全面排查，做到日常排查不间断、不漏项，随时了解员工思想动态和工作表现，排查工作领导小组要定期或不定期抽查各机构排查工作组织情况、工作效果和存在问题，及时对排查工作中遇到的问题进行协调解决，筑牢风险隐患和违规案件的防控基础。抓好行为排查与执行各项制度相结合。在日常排查的基础上，要将干部交流和员工定期轮岗、强制休假等制度的贯彻落实情况纳入排查内容，特别是在进行强制休假时，要采取事先不告知员工及其所在机构的情况下，突然委派人员临时接管其工作的方式，强制该员工进行休假，并组织人员对其经办的业务进行全面检查，切实防范道德风险和操作风险。
       要把握排查原则。要实事求是，本着对员工负责、对工作负责的心态，既不要夸大事实，更不能“睁一只眼闭一只眼”，不管不教，严禁做表面文章、排查不深入、走过场。要讲究方法，对员工行为排查的认定涉及员工的方方面面，不能轻易下结论，也不能轻易放过，要深入排查、注意保密。要把好尺度，对涉及异常行为的员工，要区别不同类型、不同情况，分清轻重缓急，采取不同的排查方式和处置措施。要建好档案，及时真实反映员工行为排查及处置工作中的详细情况，做到有据可查。
       要严格责任追究。要积极鼓励干部员工对违规违纪行为或出现异常行为的人员进行诚信举报，经查证属实的，可给予举报人一定的物质奖励。对本机构发生重大违规事件或案件，在责任追究时对排查发现的异常行为及时进行处置并逐级上报且有据可查的，可免除相关排查人员的排查责任，对负有的管理责任的可从轻或免于处理。对排查流于形式，对员工的异常行为应发现未发现或者发现后隐瞒不报的，要从严从重追究相关人员责任。对因排查组织不力，导致发生案件、重大事故及严重影响全行声誉的事件，按照“上追两级”原则，除追究相关违规责任人和机构排查责任人外，一并追究排查领导小组成员的排查责任。
 

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