近年来，防范银行从业人员的道德风险一直是管理的重点工作。由于银行疏于防范内部员工道德风险而导致的案件发生，涉案单位和员工都付出了沉重代价。因此，防范化解员工道德风险是银行业不容忽视的工作。
      银行员工道德风险的特征
      （一）效仿性。部分员工受外部环 境的拜金主义、享乐主义影响，容易对自身正确的世界观、价值观、人生观产生动摇，导致触碰道德底线，引起意志不坚定的员工跟风效仿。
      （二）隐蔽性。道德风险源于个别员工败德行为,主要受员工内心价值观影响，造成的风险是一个逐步暴露的过程，不易被及时发现。
      （三）破坏性。道德风险发生的时间、业务操作环节、风险内容、造成损失程度等都无法预测，道德风险的发生往往伴随着操作违规、声誉受损等风险，极易对整个单位造成经济损失和负面影响。
      银行员工道德风险原因分析
      （一）合规文化建设弱化。基层网点往往忽略合规与经济效益之间的均衡关系，过度强调经营指标，对合规制度选择忽视，部分员工合规意识淡薄，存在一定程度的“人情文化” “圈子文化”。
      （二）价值观念出现偏差。社会炫富文化、成功学、厚黑学的盛行，使得员工理想信念松动，价值观扭曲，存在快速致富、侥幸逃脱心理，造成非理性抉择，诱发道德风险。
      （三）内部控制管理松懈。基层网点往往偏重于结果考核，倾向于指标的完成情况，忽视内控管理和业务发展的过程管理，管理制度存在缺陷或制度执行不到位，容易让有不法意图的员工钻空子。
      防范道德风险的措施
      （一）提升基层员工思想道德意识。一是将单位的整体管理与思想道德建设有机统一，把员工的思想教育与业务发展和企业文化建设凝聚在一起，帮助员工树立起正确的人生观、世界观和价值观，筑起坚实的思想防线。二是将员工行为操守、合规业务操作纳入日常管理体系，增强员工的廉洁自律意识和自我约束能力，增强员工遵纪守法的自觉性和防腐拒变的能力。三是在吸收人才以及职务晋升时，把道德标准作为人员聘用和提拔的重要指标，注重员工的道德品质，做到选人用人以德为先。
      （二）强化内控管理制度建设。一是完善规章制度，全面梳理、整合、优化现有规章、制度、流程，查漏补缺，制度设计环环相扣，让员工清晰地明白哪些事能做、哪些事不能做，能做的事应该怎么做，充分发挥制度作为风险防控“第一道闸门”的作用。二是强化工作执行，杜绝规章制度变成一纸空文，在制度面前人人平等，任何人、任何岗位、任何行为都必须严格遵守合规要求，任何情况都不滥用权力，不以权谋私，不搞变通。三是严肃追究问责，培育敢于问责、严于问责的良好氛围，提高道德风险成本，对于可能存在道德风险的员工，坚决依规严肃处理，督促员工自觉遵守各项规章制度，认真执行各项操作规程，发挥制度约束的警示作用。
      （三）营造自上而下的合规文化。一是强化舆论宣传，通过各种新闻媒体、宣传栏、警示牌等宣传媒介进行正向指引，营造“规范操作、合规经营”的环境。二是开展合规教育，以案为诫、以案明纪，深入开展合规教育大讲堂、宣讲巡讲、专题培训、案件警示等活动，引导从业人员知敬畏、存戒惧、守底线，根植守法合规文化。三是畅通建言渠道，充分发挥基层员工的一线优势，建立良好的意见反馈渠道，鼓励基层员工主动上报制度执行和业务操作中的制度缺陷和合规建议。
      （四）加大日常人文关怀力度。一是开展基层调研，围绕员工最关心、最直接、最现实的问题开展调研，了解员工真实的工作情况，切实帮助员工解决困难。二是丰富员工业余生活，充分发挥员工特长，开展形式多样、内容丰富的文体活动，培养员工的团队精神，增强员工的凝聚力、向心力。三是加强员工沟通交流，重视和尊重员工的情感需要，通过组织座谈会、发放调查问卷、征集匿名意见等形式，与不同年龄结构、不同岗位的员工进行交流，掌握其思想动态，解决员工在思想上的包袱。四是建立家访机制，以家庭联系入手，内外互动，开展各类主题家访活动，向员工家庭介绍企业文化理念的同时，了解员工家庭基本情况、兴趣爱好以及 8 小时之外的行为，强化单位与家庭的联系纽带，打造“家文化”，建立风险防范同盟。

我要评论

相关阅读