为进一步加强反洗钱管理，全面提高反洗钱工作规范性和风险防范水平，曹妃甸农商银行认真贯彻落实监管部门和上级部门工作要求，主动适应当前反洗钱工作形势，“高站位、全方位、多层次”三点发力，提高反洗钱工作效能，确保反洗钱工作落地实施。

　　高站位谋划，全面认清形势。一方面秉承党建引领，合规经营理念，从战略高度重新认识并重视反洗钱工作，“一把手”主抓，其他班子成员推动，形成了全行上下意识统一、各业务部门充分配合的反洗钱工作事事有人管、事事有人做的工作局面。另一方面明确各部室履职责任，及时跟进各岗位反洗钱工作职责落实情况，积极探索反洗钱合规机制，建立了沟通联系、研究部署、分岗分位、检查考核和问题反馈的五种常态化机制，加大反洗钱工作的组织推动力。

　　全方位培训，提升甄别能力。一是将反洗钱培训纳入年度培训计划，从反洗钱基础知识到可疑交易甄别分析、系统操作全方位开展培训，夯实基础确保反洗钱重点环节操作到位，不断提高客户身份识别和可疑资金的甄别能力。二是学习监管部门下发的反洗钱风险提示，结合实际案例分析当前反洗钱形势，提升学习的针对性，加深员工对反洗钱法规的理解，提升客户尽职调查的质量和效率，同时做好反洗钱排查、汇报工作，提高洗钱风险防控能力和反洗钱合规水平。三是以“了解你的客户”为原则，加强前台柜员作为客户身份识别义务第一履行人的责任意识，做好反洗钱工作的基础，对开立账户的单位和个人做好反洗钱内容的风险提示和防范告知，引导客户规范使用账户，将客户身份识别工作落到实处，确保反洗钱工作稳步开展。2023年度，已组织专题培训4次、视频培训1次、考试4次，覆盖全行各业务条线部门，下发风险提示6次，召开专题会议3次。

　　多层次宣传，筑牢金融防线。一是以厅堂为依托，普及反洗钱知识、解答金融问题，在营业大厅公共教育区设置反洗钱教育专栏，在VIP客户厅开展业务拓展，将反洗钱宣教穿插于厅堂服务中，针对不同受众群体采取不同方法，重点加强“一老一少一新”的宣传力度，引导客户配合做好反洗钱客户身份识别等相关工作。二是定制特色反洗钱宣传材料，内容涉及反洗钱基础知识、经典案例、法律法规、电信诈骗等内容，下发到各网点深入学习，确保宣传活动有效开展。三是组建宣传小分队分别深入辖区内社区、校园、企业、市场等组织开展“靶向”宣传，拓宽宣传维度，向广大消费者深入浅出的普及反洗钱金融知识、阐明洗钱的形式和危害，并通过实例告诫大家务必远离洗钱诱惑、拒绝非法集资。2023年度，开展宣传活动6次，覆盖全辖22家网点，参与员工200余人，累计受众消费者50000余人，在辖内广告商印制宣传折页3次达40000张，线上推送原创作品5篇，联合曹妃甸区新城公安局分局进校园宣传1次，参与市人行反洗钱进高校活动1次，进行校园宣讲2次。