近年来，香河农商银行锚定省联社“1357”战略规划，立足县域金融服务定位，构建“全流程管控、全主体参与、全科技驱动”的反洗钱工作新格局，精准防范化解洗钱风险，为县域金融安全筑牢坚固防线。

　　强化组织领导，压实主体责任。该行坚持顶层设计与分层落实并重，成立由总行党委书记、董事长任组长的反洗钱工作领导小组，定期召开专题会议研判风险、部署工作，将反洗钱工作成效纳入年度经营考核核心指标，明确各部门、各网点“一把手”为第一责任人，形成“党委牵头抓总、部门联动协作、全员共同参与”的闭环治理格局。在总行设立反洗钱管理专职部门，配备专业骨干，各分支行设立反洗钱岗，通过签订反洗钱目标责任书等方式，将客户身份识别、交易监测、可疑报告报送等核心任务细化到岗、量化到人，确保责任层层压实、执行无死角、监督全覆盖。

　　强化监督防控，筑牢风险屏障。该行充分运用大数据、人工智能等技术手段，搭建智能反洗钱交易监测平台，对客户资金流动进行实时追踪、多维度分析，精准识别大额交易、可疑交易等风险信号，有效提升风险预警的及时性和准确性。同时，建立健全“日常自查+专项检查+内部审计”的多层次监督体系，总行反洗钱管理部门定期对各分支行的客户身份识别、交易记录保存、可疑报告报送等工作开展非现场监测和现场抽查，对发现的问题限期整改并跟踪复查，确保制度执行落地见效。此外，强化与人民银行、公安部门等外部机构的协同联动，完善可疑交易线索移送机制，积极配合开展反洗钱调查和案件侦破工作，形成内外结合、群防群治的风险防控合力。

　　拓宽宣传维度，筑牢思想防线。以“阵地宣传+精准触达+生态共建”为路径，打造立体化宣传矩阵。在25个营业网点设立反洗钱宣传专区，向客户普及洗钱危害与防范知识。组建宣传小队开展“反洗钱知识进乡村、进园区”活动，针对农村居民、小微企业主等重点群体，通过案例讲解、现场问答提升风险识别能力。联合当地政府、监管部门建立联动机制，开展主体宣传活动，通过短视频大赛、线上知识竞赛等形式扩大覆盖面。今年以来，累计组织下乡宣传100余次，发放宣传折页5000余张，惠及群众2万余人。