沐川农信联社作为支农支小主力军、普惠金融排头兵和常年扎根三农大地的先锋队，始终筑牢理想信念之“魂”、牢记初心使命之“根”、坚定改革图强之“心”，在省联社党委的坚强领导与关心支持下，栉风沐雨、砥砺前行，近日，乐山市公安局通报了乐山市打击治理电信网络新型违法犯罪工作先进单位和先进个人，沐川农信联社荣获了“乐山市打击治理电信网络新型违法犯罪工作先进集体”的荣誉。

　　加强制度建设，层层压实主体责任。为贯彻落实全国“断卡”行动工作部署，保障“断卡”行动工作有序开展，做好涉赌涉诈风险防控，坚决遏制电信网络诈骗案发生，切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益。沐川农信联社认真执行按照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》(银反洗发(2021)1号)，从联社领导到基层一线员工，层层签订责任书，落实账户管理主体责任，严厉打击治理电信网络新型违法犯罪活动，将犯罪扼杀在源头和萌芽中。

　　高度重视培训，加大防范宣传力度。2021年全年组织员工“断卡”行动培训5次;线上通过微信公众号、微信群、朋友圈等宣传断卡行动知识和案例28次，线下现场讲解断卡行动知识和案例8次，宣传人数达169101人次，共发放折页7912份。同时在营业网点主动提示银行卡风险，明确告知客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险，做好涉赌涉诈风险防控，切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益。

　　严格把好关口，开展存量账户排查。通过持续压实开户审核责任，加大人工审核力度，认真把控个人账户开户(含启卡)业务的风险管控;通过落实双人实地走访上门尽职调查，拨打预留电话，警示客户出租、买卖银行账户面临的法律风险等方式，积极开展排查积极开展存量账户风险排查，对可疑账户采取必要管控措施;通过落实“谁开户，谁负责”的原则，根据客户业务办理类型严格进行实质性审核，如遇账户发生可疑交易、涉案、客户行为异常等，立即向有关部门报告。2021年度沐川农信联社向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易36660份，分析排除可疑交易491份，报送可疑交易 22份。

　　沐川农信联社将始终坚持党的领导，始终秉持“风险为本”的工作理念，紧跟反洗钱制度体系的调整，有效识别、评估、监测和控制洗钱和恐怖融资风险，扎实开展“断卡”行动工作，强化责任担当，确保打赢防控电信网络新型违法犯罪的攻坚战。