当前位置:首页 -> 农商法规
2018
10/30
13:55
作者
姜浩 郭云鹏
分享
南通农商银行建全内控管理机制
规范经营行为防范金融风险
摘要:近年来,随着农商行各项业务的迅速发展,银监会一系列新制度、新办法的相继出台,现行的一些规章制度落后于新的发展形势和监管要求。为进一步建立健全内控管理机制,完善内部管理制度,切实提高从业人员经营行为的规范化、制度化水平,江苏南通农商银行根据上半年银监现场检查要求,组织开展全面制度梳理工作,对全行550项规章制度重新进行梳理、修订、整合、废止和新建,确保各项工作有规可依,有制可循。

近年来,随着农商行各项业务的迅速发展,银监会一系列新制度、新办法的相继出台,现行的一些规章制度落后于新的发展形势和监管要求。为进一步建立健全内控管理机制,完善内部管理制度,切实提高从业人员经营行为的规范化、制度化水平,江苏南通农商银行根据上半年银监现场检查要求,组织开展全面制度梳理工作,对全行550项规章制度重新进行梳理、修订、整合、废止和新建,确保各项工作有规可依,有制可循。

该行认真开展外规内化和制度梳理,按着“竖向到底、横向到边”的原则,结合工作实际,各部室逐条对照国家法律法规、监管部门规范性文件、省联社有关制度规定、银行业协会行业自律等各级管理要求,组织全行所有部门对本部室编制的制度进行了初步梳理,在此基础上,聘请外部专业咨询机构开展二次梳理,最终确定对493个制度进行重新修订。

根据反复梳理的结果,该行对现有制度进行分类整理,认真做好制度的“留、废、改、立”工作。由部门负责人制定制度梳理计划,每日跟踪进度,切实提高修订效率。并采取对口管理原则,谁主管,谁负责。每项制度制定、修订完毕后交分管领导审查,通过后交法律合规部报备,对于新制定的重要制度,要经行长办公会研究通过,统一编印成册。该行累计修订176个制度,维持 276 个制度,废止 43 个制度,新增11个制度。

该行对已修订的制度进行汇编整理,要求各部门根据汇编完成的制度建好业务或管理的流程图、风险点及违规积分标准。同时各部室把制度梳理作为一项日常性工作长抓不懈,动态更新,在经营环境不断发生变化、业务发展不断改进的过程中,制度需要紧跟外部经营环境作出适当调整,以避免其流于形式。对于业务性强的规章制度,组织一线员工参与调研,提高对规范执行制度的认识,更好地实现依法执行、规范运作、科学管理,有效防范和规避各种金融风险,保证各项业务持续稳定健康发展。